怎麼洗錢的？

看這則新聞有什麼異狀？

http://news.chinatimes.com/world/110504/122013053000152.html

http://www.wired.com/threatlevel/2013/05/liberty-reserve-indicted/

記得以前在追陳致中海外公司金錢流向時，因為有一筆大數目的錢在一地停留未超過六個月又被轉走，因此觸動 Egmont Group of Financial Intelligence Units (艾格蒙反洗錢組織) 的警報系統而被盯上。看看這個 Liberty Reserve 是怎麼做的。

根據外電的原文，Liberty Reserve 從 2006 年轉帳的金額超過 60 億美元，而轉帳的總筆數超過 5500 萬筆。平均每筆轉帳金額才一百美元出頭，金額小的不得了。因此運作了六年才被發現。

Liberty Reserve 的收費很平：每筆抽 1%。如果要讓使用者匿名，另收 75 cents。這個 "服務費" 讓用戶一定覺得很窩心；每筆轉帳平均收兩塊美金。對於來路不明的錢，這可以算入成本。對於 Liberty Reserve 來說，雖然是涓滴之水，但營運六年後，這至少是六千萬美金的收入。

我不暸解的是平均一筆 100 美元，一次轉帳收取 1%--也就是一塊美金，這樣的運作怎麼支付真正成本？如果你匯過外幣的話，一筆匯款，不論金額大小，要 35 USD。我的問題是，這家 Liberty Reserve 運作這麼有效率嗎？還是經營外幣存匯業務的銀行長期的暴利剝削我們？

數目兜不攏，是我常常看新聞覺得怪異的地方。